La necesidad de tener profesionales con vasta experiencia en el sistema previsional, para asistir en la evaluación de su patrimonio y toma de decisiones hasta el momento de su jubilación, hace de nuestro servicio un aporte que le ofrece tranquilidad, apoyo y seguridad de contar con un asesor personal en las materias de PREVISION Y PATRIMONIO.
Somos un grupo de profesionales autorizados por la Superintendencia de Pensiones, con años de experiencia en el Sistema Previsional y Financiero, proporcionando Asesorías y Planificación a instituciones, empresas y personas, en materia de Planes de Retiro.
En
6 pasos lo ayudamos a planificar la forma más eficiente de retiro inteligente:
1.
Recopilamos
la información del cliente,
en relación a grupo familiar, necesidades de ingresos futuros, etc.
2.
Identificamos
el monto de los activos
acumulados para el retiro, tales como Fondos Mutuos, APV, Acciones, Cuentas de
Ahorro, etc.
3.
Lo
ayudamos a estimar
los gastos necesarios para la etapa de la
jubilación.
4.
Determinamos
si los ahorros
que ha acumulado son suficientes para cubrir los gastos estimados durante el
retiro.
5.
Desarrollamos
la propuesta,
la cual es revisada en conjunto con el cliente.
6.
En
esta etapa ya se tiene claridad
de que decisiones tomar hoy y cuando llegue el monto de pensionarse, ya sea a
través de Retiro Programado o Renta Vitalicia.
La
mayoría de las personas necesita entre un 80% y un 100% del ingreso generado
antes de retirarse para mantener un nivel de vida similar al que tenía en ese
período.
Es
importante además, saber de qué manera afecta a sus herederos el pago de
impuesto a la herencia, por lo que es vital proteger su patrimonio y así evitar
un excesivo pago de impuesto al momento de realizar la posesión
efectiva.
